🧮 부동산 수익률 계산기
대출·보증금·월세를 넣으면 수익률·적정 월세·적정 매매가를 바로 계산합니다.
💡 계산 내역
- 실투자금 (매매−대출−보증금)
- 360,000,000 원
- 연 대출이자 (대출×금리)
- 14,440,000 원
- 연 월세수입 (월세×12)
- 36,000,000 원
- 연 순수익 (월세수입−이자)
- 21,560,000 원
수익률 = 연 순수익 ÷ 실투자금 × 100 · 대출 레버리지(자기자본 대비 수익) 기준이며 세금·수수료·공실은 반영하지 않은 단순 계산입니다.
📝 보고서 만들기 (엑셀처럼)
아래 노란칸에 값을 넣으면 초록칸(수익률)이 실시간으로 바뀝니다. 다 채우면 그대로 인쇄하세요.
| A | B | C | D | E | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 수익형부동산 예상수익률 분석 보고서 | ||||
| 2 | MR.K 미스터홈즈 · 노란칸에 입력 → 수익률 자동 계산 | ||||
| 3 | ■ 대상 물건 | ||||
| 4 | 주소지 | ||||
| 5 | 임대현황 | ||||
| 6 | 건축년도 | 대지 | |||
| 7 | 용도 | 연면적 | |||
| 8 | ■ 입력값 (노란칸을 채우세요) | ||||
| 9 | 매매금액 | 8억 5,000만원 | 융자금액 | 2억 4,070만원 | |
| 10 | 대출금리(%) | 총 보증금 | 4,630만원 | ||
| 11 | 총 월차임 | 549만원 | (월세 합계) | ||
| 12 | ■ 자동 계산 결과 | ||||
| 13 | 실 매입금 | 563,000,000 | 연이자 | 9,146,600 | |
| 14 | 총 연차임 | 65,880,000 | 연 순수익 | 56,733,400 | |
| 15 | 월 순수익 | 4,727,783 | |||
| 16 | 연 수익률 | 10.1 % | |||
수익률 = 연 순수익 ÷ 실 매입금 × 100 · 실 매입금 = 매매−융자−보증금 · 연 순수익 = (월차임×12) − (융자×금리) · 세금·수수료·공실 제외 단순 계산
📚 수익률은 왜 이렇게 나올까?
실제 강의 사례 대전 자양동 다중주택으로 한 단계씩 따라가 봅니다.
수익형부동산 예상수익률 분석 보고서
MR.K 미스터홈즈 · 부동산 수익률 계산기
- 주소
- 대전광역시 동구 자양동 51-29 (해븐팰리스)
- 임대현황
- 원룸 9 · 1.5룸 4 · 미니투룸 2 = 총 15세대
- 건축
- 2015.1.15 사용승인 · 지하1층/지상3층
- 대지 / 연면적
- 197.9㎡ (59.8평) / 289.8㎡ (87.6평)
- 용도
- 단독주택(다중주택) · 제2종일반주거지역
| 매매 금액 | 850,000,000 원 | 융자 금액 | 240,700,000 원 |
|---|---|---|---|
| 총 보증금 | 46,300,000 원 | 연이자(3.8%) | 9,146,600 원 |
| 총 월차임 | 5,490,000 원 | 총 연차임 | 65,880,000 원 |
| 실 매입금 | 563,000,000 원 | 연 순수익 | 56,733,400 원 |
| 연 수익률 | 10.1 % | 월 순수익 | 4,727,783 원 |
③ 왜 수익률이 10.1%로 나오나? — 4단계로 풀어보기
- 1
내 돈이 얼마 들어갔나 (실 매입금)
매매 8.5억에서, 은행 대출과 세입자 보증금은 내 돈이 아니므로 뺀다.
8.5억 − 융자 240,700,000 − 보증금 46,300,000 = 563,000,000원
- 2
1년 임대료 수입 (총 연차임)
매달 받는 월세를 12개월치로.
월 5,490,000 × 12개월 = 65,880,000원
- 3
1년 대출이자 (비용)
임대수입에서 은행이자는 빠져나가는 비용.
융자 240,700,000 × 3.8% = 9,146,600원
- 4
1년 진짜 남는 돈 (연 순수익)
임대수입에서 이자를 빼면 실제 내 손에 남는 돈.
65,880,000 − 9,146,600 = 56,733,400원
마지막 — 내 돈 대비 얼마나 남았나?
연 순수익 56,733,400 ÷ 실 매입금 563,000,000 × 100 = 약 10.1%
💬 은행 예금 이자보다 훨씬 높죠? 그래서 “우량 물건”이라 부릅니다.
④ 핵심 — 대출(레버리지)에 따라 수익률이 달라진다
같은 매매가 8.5억·같은 월세인데, 대출을 얼마나 쓰느냐로 “내 돈 대비 수익률”이 크게 바뀝니다.
| 구분 | 대출금액 | 실투자금(내 돈) | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 대출 많이 활용 | 503,700,000 | 300,000,000 | 15.6% |
| 대출 약간 활용 | 240,700,000 | 563,000,000 | 10.1% |
| 대출 없을 때 | 0 | 803,700,000 | 8.2% |
※ 취득세 등 세금·중개수수료·공실·수선비는 제외한 단순 수익률입니다. 실제 투자 판단은 주변 개발계획 등을 종합 고려하세요.
MR.K 미스터홈즈 · 부동산 수익률 계산기